Banco Central anuncia nova norma para bloqueio de transações suspeitas de fraude
Por Claudio Yuge |
O Banco Central publicou nesta quinta-feira (11) uma resolução que obriga instituições financeiras e de pagamento a bloquearem transações direcionadas a contas suspeitas de fraude. A medida, que já está em vigor, tem prazo até 13 de outubro para implementação completa pelas empresas do Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB).
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De acordo com o texto, as instituições deverão usar informações de sistemas eletrônicos e bases de dados públicas ou privadas para identificar operações suspeitas. Caso a transferência seja rejeitada, o titular da conta que receberia o dinheiro deve ser notificado pela própria instituição em que mantém relacionamento.
Em nota, o Banco Central destacou que a resolução reforça a segurança do Sistema Financeiro Nacional contra fraudes e o crime organizado, ampliando a proteção para usuários de serviços bancários digitais e presenciais.
O que muda na prática:
- Transações para contas suspeitas poderão ser bloqueadas preventivamente;
- A decisão deve ser justificada com base em informações oficiais ou privadas;
- O cliente que tiver a transação negada deve ser informado imediatamente.
A medida acompanha o avanço das fraudes financeiras no país, especialmente em operações realizadas por Pix e outros meios eletrônicos de pagamento, e busca aumentar a confiança dos usuários no sistema bancário.
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